证券经纪管理新政5大要点:投资者转销户 券商2天办完

  • 日期:07-29
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证券经纪管理新政五大要点:投资者转、销户,券商两天要办完

7月26日,中国证监会发布《证券经纪业务管理办法(征求意见稿)》并公开征求意见。

中国证监会表示,起草《办法》的目的是规范证券经纪业务活动,保护投资者的合法权益,维护证券市场的正常秩序。

内容。澎湃新闻记者发现,《办法》主要从五个角度监管经纪经纪业务。

首先,首次尝试定义证券经纪业务。

这些规定明确了委托关系的性质,掌握了核心环节,为打击非法证券经纪业务提供了明确的规则依据。

也就是说,本办法所称证券经纪业务是指接受投资者委托,办理交易指令,办理证券交易活动结算和结算的业务活动。未经中国证监会批准。任何单位和个人不得从事证券经纪业务的部分或全部活动。

二是切实保护投资者的合法权益。

《办法》要求证券公司维护投资者信息权,财产担保权,公平交易权等,并为特定事项制定必要的系统,如交易佣金收集,客户资产保护,报表提供,经销商处理和投诉处理。保证。

规定证券公司应当向投资者收取证券佣金,不得有下列行为:第一,收取的佣金远低于证券经纪业务的服务成本;第二,使用“零佣金”和“免费”等术语进行虚假宣传;第三,违反反不正当竞争和反垄断规定的其他行为。

要求证券公司及其工作人员从事证券经纪业务营销活动,不得直接或安排其他机构或个人向变相投资者退还佣金,礼品或者其他利益。

三是全面规范主要业务环节。

《办法》对证券经纪业务涉及的营销,开户,交易,结算等方面作了规定,特别是账户实名制,适当性管理,交易行为管理和异常交易监控。

例如,在交易或出售业务时,《办法》明确规定经纪公司不得有限制性行为,必须在2天内完成。

要求:“如果投资者建议转让或取消账户给证券公司,证券公司应在投资者申请并完成账户交易结算后两个交易日内完成交易。证券公司应将账户转入投资者取消账户。提供便利,不得违反规定限制投资者转让和取消账户。“

根据《办法》,如果经纪人发现投资者在使用除真实姓名以外的账户时出现问题,则甚至可以在必要时暂停或终止该服务。

有人指出:“证券公司应继续跟踪和了解账户使用情况,实施账户实名制,适当管理,资金监控,异常交易管理等要求,并核实投资者账户的使用是否真实 - 通过定期和不定期的检查来确定名称和适当的。比赛,资金转移和交易行为是否异常。

如果证券公司发现投资者拥有非实名账户,不适合继续参与特定交易,资金使用和异常交易行为,或拒绝与证券公司合作,则应采取及时采取适当的管理措施,并在必要时遵守自律规则。并同意证券交易委托协议暂停或终止提供证券交易服务,并按规定履行报告义务。

四是加强证券公司的内部控制责任。

《办法》从墙体建设,人员管理,组织安全,合规审计,信息系统和营业场所等方面提出了规范性要求。

要求从事证券经纪业务的证券公司应加强统一管理,实施营销活动的痕迹和监控,防止私营企业私人参展。证券公司通过互联网或电话进行营销活动的,应当根据投资者的意愿,通过专门的技术制度,制定禁止和禁止期限清单,明确内部责任措施,防止因业务原因引起的投资者骚扰电话营销等活动。

证券公司应当建立健全证券经纪业务,确保证券经纪业务与证券承销,保荐,非上市公司推荐上市,证券自营和证券资产管理分开经营。

五是加强监督管理和问责制。

《办法》在合法授权范围内,明确了相应的行政监督和行政处罚措施,除公司责任外,实行“双重处罚”原则。它还阐明了相关个人的责任,避免了公司和投资者的损失,以及责任人的责任。

根据严重程度,《办法》对四种类型的违规行为进行处罚。

其中,较为严重的是证券公司和证券从业人员违反本办法规定并有以下五种情况,给予警告或罚款高达3万元,其中包括严重损害企业管理和控制的严重损害。投资者。合法权益严重危害市场正常秩序,严重损害证券业形象,造成不良社会影响。

更严重的是,证券公司违反本办法规定,涉嫌犯罪的,依法移送司法机关追究刑事责任。

中国证监会表示,中国证监会一直非常重视证券经纪业务的监管。自证券公司综合管理以来,中国证监会先后完成了证券公司风险管理,证券账户规范,客户资金三方存管,营销人员规范,业务网络清洁标准,外部接入系统规范等基础工作。建立。但是,对于这种业务监督没有统一的部门规定。现行监管要求分散在中国证监会,证券交易所,证券登记结算机构和行业协会的文件中。有效性水平较低,一些监管要求滞后。需要业务规范来运作。为了解决上述问题,中国证监会研究报告起草了《证券经纪业务管理办法》。

《办法》意见征询期将于7月26日开始,并于8月26日结束。中国证监会表示,欢迎社群各界对《证券经纪业务管理办法》提出宝贵意见,中国证监会将在进一步实施《证券经纪业务管理办法》公众咨询和程序的实施。

陈志杰