年内收两罚单 华信信托踩雷2家上市公司业绩3年连降

  • 日期:08-28
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华信信托踩雷2家上市公司业绩3年连降

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年内收到两笔罚款。华新信托的业绩已经下降了三年

两家上市公司雷霆,涉及逾期贷款总额约3亿元;营业收入更多地依赖于投资收益

最近,华新信托收到了另一张票。根据大连银监局7月下旬公布的处罚信息表,华新信托因“通过发放信托贷款利用信托资金购买公司早期发行的信托产品”被罚款50万元。

早在今年4月,华信信托因“贷款管理不到位,导致贷款资金用于金融机构投资”被罚款50万元。

此外,华新信托已先后两家上市公司,涉及逾期贷款总额约3亿元人民币。在业绩方面,公司的收入和净利润连续三年下降。此外,作为一家从国有资本转向民营企业的资深信托公司,华新信托的历史股权变动与目前的股权关系相当复杂。

7月30日和8月5日,“新京报”记者致电华新信托。7月30日,一位办公室人员表示问题已经记录,需要上级的反馈。 “公司相对低调,每个人都更关注工作。” 8月5日,截至发布时,记者再次致电。回应。

用信托贷款购买自己的产品,并在一年内收到门票

“新京报”记者从多位信托业人士处了解到,华新信托的“利用信托基金购买公司早期发行的信托产品”的行为并不是行业中的常见行为。

一家信托公司的内部人员分析说,估计只能用于贷款而不能用于投资目的的产品被华新信托挪用,并改变了产品的用途。《信托法》集体信托计划的管理方法有相应的规定。如果某些产品在设计之初就不能用于投资,则以后不能更改。

由于机票没有透露细节,华新信托没有回复,而购买信托贷款的信托产品尚不清楚。根据信托公司的另一个内幕分析,假设公司首先发行A产品,一年后,它退出,B产品筹集的资金被跟踪。 A产品可能是风险项目,与B产品的资金相关联。这是隐藏风险的简单方法。

然而,另一位资深信托行业分析师表示,购买的预信托产品不一定是风险项目。它可能是信托公司的一种基金池操作。作为更新贷款的一种手段,“喜欢滚雪球,最大的风险是有一天资金不会下降,而且防止这种行为的监督也是为了防止风险蔓延。”他说,如果整个产品被接管后,资金金额会比较大。从机票的角度看,50万元不是。更多的,似乎只是一个案例。

这不是华新信托第一次收到机票。今年4月,华信信托因“贷款管理不到位,导致贷款资金用于金融机构投资”被罚款50万元。当时有六家公司被罚款,包括华信信托。

公司内有两家上市公司,涉及近3亿元的逾期贷款

除罚款外,华新信托还面临两笔未完成的贷款,总额近3亿元人民币。

今年7月8日,上市公司大连友谊宣布,其全资子公司沉阳兴石房地产开发有限公司(以下简称“沉阳兴事”)向华新信托申请贷款7亿元。到期日为2015年12月27日。由于到期日,还款方式基于项目销售进度计划和计划还款。该贷款用于沉阳友谊时代广场项目的后续开发。该贷款还有沉阳兴士及其他各方的抵押担保约11.2亿元人民币和大连友谊联合责任担保。保证。

到目前为止,贷款已偿还本金额5.016亿元,并应于偿还本金1亿元。但由于速度较慢沉阳兴士产品的开发和财务状况紧张,部分债务逾期,贷款逾期。

华新信托的另一笔贷款尚未偿还,该公司已与借款人一起出庭。根据7月2日上市公司* ST达州(新达州控股有限公司,以下简称“新达州”)的公告,华新信托于11月3日向公司发行1.8亿元贷款本金。根据贷款合同,新大洲应在2019年3月20日之前支付贷款利息以及归属于华信信托的复利和违约金,但新大洲未按时支付上述金额。

根据贷款合同,华新信托宣布贷款将于2019年4月12日到期,并要求新大洲立即偿还全部贷款本金,利息,复利,罚息和违约金。 2019年5月6日,华新信托在大连法院提起诉讼,申请财产保全。 7月1日,新大洲收到辽宁省大连市中级人民法院《民事裁定书》的传票,并裁定被告新大洲和海南兴业银行的存款为1.85亿元人民币或其他资产等值。

两笔贷款一直踩着雷声,这是否意味着公司的风险控制存在漏洞,最新进展是什么?对于这些问题,华新信托没有回应。上述信托业内人士表示,目前整个行业处于整合期,并且没有少数信托项目。 “只要矿山爆破项目与正常项目的比例在可控范围内,随后的正常处置不会造成太大问题。”

业绩连续三年下降,收入比率与行业不同

据公开资料显示,华新信托的“基础”并不薄弱。华新信托有限公司成立于1981年,前身为中国人民银行大连信托投资公司,是辽宁省唯一的信托公司。 2016年,注册资本达到66亿元,跻身68家信托公司前15名。 2018年年底,华新信托的净资产约为121亿元,抵御风险的能力也处于前列。

但是,华信信托的业务能力和财务管理能力与其实力并不相符。根据中国金融信托研究院2018 - 2019年发行的信托公司综合实力排名,华信信托的业务能力和财务管理能力均落后于50。

华新信托在过去三年的表现也在下降。根据财务报告,公司2016 - 2018年的营业收入为23.11亿元,14.02亿元,11.46亿元。佣金和佣金收入(即信托业务收入)和投资收益的两个主要组成部分均有所下降。 2016年手续费及佣金收入为8.46亿元,2018年下降至6.32亿元。投资收益更高。 2016年人民币14.07亿元,2018年大幅减少至5.15亿元。净利润和营业收入同步下降,分别为16.06亿元,10亿元和8.07亿元。

华新信托在2018年的财务报告中表示,公司面临不利因素。首先,中国经济正处于新旧产业转型的关键时期,经济形势复杂。其次,资产管理行业的竞争日趋激烈,监管政策也越来越严格。转型的压力有所增加;三是基础设施和房地产投资下降,传统信托业务风险管理压力增大。

值得一提的是,华新信托的成分比例也与行业不同。 2016年,公司的手续费和佣金收入仅占收入结构的36.32%。虽然根据中融信托研发部门对61家信托公司的统计数据,2018年上升至55.2%,但截至2018年底,手续费和净佣金收入仍是信托公司最重要的收入来源,占营业收入的71.01%。由于信托业务收入的比例较低,华新信托此前一直受到媒体批评“不做生意”。

扭转金融机构的股权,投资收益几乎是上一年的10倍

作为华新信托收入的另一个重要组成部分,投资收益在过去三年下降之前经历了几轮增长。根据公司官方网站披露的最早年报(2011),该公司2011年的投资收益仅为2779.3万元。 2012年,增加到2.9亿元,2015年达到峰值17.87亿元.2018年逐步下降。

《新财富》2017年该杂志的一篇文章指出,华新信托的投资收益来自于对金融机构的大规模投资。华信信托一直从事银行,期货,保险和证券业务。初步形成,但从2012年起逐步减少了一些金融机构的股权。

根据文章,“华信信托2010年年报显示,其在大同证券,丹东银行,大连银行,百年人寿和大连良云期货的直接持股比例分别为28.04%,19.79%,4.88%和9.01%。19%。“

可以确认,根据官方网站,2006年华新信托成为大同证券股份有限公司的第一大股东。

“新京报”记者查看了2012-2017财年报告,发现华新信托确实有关于出售四家金融机构股份的公告。

在黄金控制框架建立之前,华信信托也经历了一个更重要的变化,即从国有资产到私营企业。如上所述,该公司成立于1981年,前身为中国人民银行大连信托投资公司。根据官方网站,该公司于1985年转移到中国工商银行,并更名为中国工商银行大连信托投资公司。 1988年,重组为股份制公司“中国工商银行大连信托投资有限公司”; 1997年,它与工商银行脱钩。返回大连市政府,更名为大连华鑫信托投资有限公司; 2007年9月,更名为大连华鑫信托有限公司。

《新财富》当时的文章说,三个改名实际上是任期关系的三个变化。文章援引华新信托2006年和2007年年度报告称,2007年股权重组后,华新信托从国有控股转为私募。 “2007年,大连华鑫投资有限公司成为第一大股东,持股比例为49.18%,而前大股东大连港集团的持股比例降至4.96%。”

股权关系很复杂,被称为“最神秘的信托公司”

值得注意的是,根据企业情况,“大连华鑫投资有限公司”是华新汇通集团有限公司的前名。根据2018年华新信托财务报告,华新汇通集团有限公司有限公司在华信信托股东中排名第一,持股比例为25.91%。第二和第三大股东为北京万联同创网络科技有限公司和沉阳品诚投资有限公司,出资比例分别为19.9%和15.42%。

2018年财务报告显示,华新信托现任董事长董永成由大股东华新汇通选举产生。华新汇通官方网站显示,该公司成立于2004年11月。董永成的简历表明他早些时候会见了华信信托。曾任中国工商银行大连分行技术转型部副主任,中国工商银行大连信托投资有限公司总经理。

该公司发现董永成是华新信托的最终受益人。董永成通过沉阳华成特种信息技术有限公司,沉阳银海顺达科技发展有限公司,沉阳盛通伟业企业发展有限公司的股权关系链间接持有华新信托有限公司。华鑫汇通集团股份有限公司约3.08%的股份,通过其他股权关系链间接分享比例低于3%。此外,华新信托和华新汇通还拥有多家普通股股东,包括大连顺联达集团有限公司和大华集团有限公司。

沃森信托曾被媒体称为“最神秘的信托公司”。华信信托的“神秘”在于上述信托业的观点。这是市场化不足的表现。 “华信信托是一家信托公司,具有较强的本地化和经营性。项目类型相对单调,与当地机构密切相关。受当地环境影响,但外部联系相对较轻。”

新京报记者程维淼陈鹏

主编:常富强